Bu yıl 11.si gerçekleştirilen Kurumsal Risk Yöneticileri Derneği (KRYD) nin Global Riskler Zirvesinin bu yılki konusu "Çoklu Riskler Çağında Belirsizliği ve Fırsatları Yönetmek" ti.
Hayati Önemde Bir Rol- Risk Yöneticileri yazımdan da hatırlayacaksınız Risk Yöneticiliği çok yönlü bakış açısı gerektiren son derece önemli bir görev.
Bu yıl zirveye iş ve sigorta dünyasından pek çok profesyonel rekor katılım gösterdi. Oldukça zengin konu başlıkları ve deneyimli konuşmacı ve panelistlerle dolu dolu olan zirvede risk yöneticisi, sigorta şirketi ve sigortalı perspektifinden risklerin değişen yapısı, bağlantıları ve eş zamanlı olarak risklerin yönetiminde risk yönetimi fonksiyonun önemi vurgulandı. Anlatılanlar o kadar ufuk açıcı ve gelecek odaklı ki, zirvenin notlarını detaylı paylaşmak istediğimden 2 yazı halinde yayınlamaya karar verdim.
Jeopolitik belirsizlikler kısa ve orta vadeli endişelerin başında gelirken , iklim ve çevresel tehditler uzun vadede endişelerin başında geliyor. Ukrayna-Rusya gerginliği ve İsrail-Filistin meselesi, ticarette yeni tarifeler gibi süregelen durumların karmaşıklığı ve belirsizlik katmanlarının artırmasıyla jeopolitik manzara daha öngörülemez hale geldi. Aynı zamanda, aşırı hava olaylarının artan sıklığı ve yoğunluğu iklim koşullarının kötüleşmesi, pek çok zorluğu ortaya çıkarmakta. Bu değişimler riskleri azaltmak için sağlam proje ve risk yönetimi ile stratejik planlama gerektiriyor.
Madrid'de gerçekleşen 2024 Ferma Konferansının konusu "Risk Devrimine Katılın'dı. Çok değil, bundan 5-6 yıl öncesine kadar dünyayı tehdit eden riskleri sıralayın dendiğinde hemen küresel ısınma, terör, ekonomi gibi konular sırlanırdı. Bu uzun süre de böyle devam etti ve çoğu hala ilk sıralardaki yerini koruyor. Son yıllarda ilk sıralara yerleşen ve sıralamada yükselen savaşlar, dezenformasyon, siber tehditler, toplumsal parçalanma gibi risklerin etkilerini ise çok hızlı hissediyoruz.
Avrupa Risk Yöneticileri derneği Ferma nın Risk yöneticileri arasında yaptığı risk algısı anket sonuçlarını yayınladığı FERMA GLOBAL RISK MANAGER SURVEY REPORT 2024 ,risk yönetimi mesleğinin, uygulayıcıların rolünün giderek karmaşıklaşan risk ortamını da ele alacak şekilde şekilde genişlerken, operasyonel fonksiyonlarının stratejik bir fonksiyona dönüştüğünü belirterek başlıyor.
2001'den bu yana her iki yılda bir gerçekleştirilen anket Avrupa genelindeki Risk Yöneticilerinin görüşlerinin kapsamlı bir resmini sunmayı amaçlıyor. 77 Ülkenin dahil olduğu ankete Türkiye'den de önemli katılım olmuş. Bu çalışmanın amacı, günümüzün risk ortamı, iklim değişikliğine uyum ve yeşil dönüşüm gibi daha uzun vadeli endişeleri kurumsal risk yönetimine (ERM) entegre ederken, aynı zamanda kısa vadeli zorluklara uyum sağlama ihtiyacını öne çıkarmak
Ferma raporu Risk Yöneticileri ile Sürdürülebilirlik fonksiyonları arasında giderek artan bir entegrasyonu gösteriyor. Risk Yöneticileri, çoğu için önemli bir yatırım alanı olan kuruluşlarının Çevresel, Sosyal ve Yönetişim (ESG) faaliyetlerine giderek daha fazla dahil ve etkili oluyorlar . Riskin sayısallaştırılması bir zorluk olmaya devam etse de faaliyetlerini desteklemek için yeni teknolojiler kullanmak Risk Yöneticilerinin odağında. Risk ve Sigorta Yöneticilerinin stratejik sigorta önceliklerinin uzun vadeli istikrara odaklandığı, yıllık poliçelerden uzaklaşma eğiliminde oldukları belirtiliyor. Katılımcıların %55'i belirli ticari faaliyetlerin veya konumların gelecekte sigortalanamaz hale gelme olasılığının altını çizmiş. Bu nedenle giderek daha uzun vadeli sigorta sözleşmeleri ve captive gibi kendi kendini sigortalama yöntemlerinden daha fazla yararlanmak istediklerinin sinyalini vermişler.
Mevcut çoklu kriz ve birbirine bağlı risk ortamında, jeopolitik belirsizlik, iklim krizi ve dijital ekonomi gibi yeni ortaya çıkan riskler karşısında Risk Yöneticisinin rolü her zamankinden daha stratejik hale geliyor. Anket, Risk Yöneticisinin sadece bu riskleri azaltmakla kalmayıp, aynı zamanda bu dinamik ortamın fırsatlarından yararlanan dirençli kuruluşlar oluşturmaya yardımcı olarak bu zorluğun üstesinden gelmedeki katkısını da vurguluyor.
AXA tarafından yapılan "Gelecek neden bir risk olsun ki?" başlıklı sunumda gündem , değişen dünyada ortaya çıkan yeni riskler ve yeni kırılganlıkların her birimiz için yarattığı belirsiz gelecekti. Birbirine bağlı ve öngörülemeyen risklerden oluşan bu yeni dünyada, daha fazla koruma ihtiyacı daha da önemli bir görev haline geliyor. 50 ülkeden 3.000 uzman ve 15 ülkeden 20.000 bireyden oluşan temsili bir örneklemden, önümüzdeki beş ila on yıl içinde toplum üzerindeki potansiyel etkilerine göre ortaya çıkan en önemli 10 riski sıralamalarını istendiği yıllık bir ankete dayan AXA FUTURE RISK REPORT çıktılarına bakalım..
Anket sonuçları İklim değişikliği her kıtadaki uzmanların en önemli endişesi olmaya devam ettiğini, bu arada, insanların iklim değişikliğinin etkileri konusundaki farkındalığının arttığını belirtiyor. İklim değişikliğini ilk beş sıraya koyan insanların %77'si günlük yaşamlarında bu riske karşı kendilerini savunmasız hissettiklerini belirtmiş. Genel olarak ikinci sırada yer alan jeopolitik istikrarsızlık artık daha fazla insan ve uzman için endişe kaynağı. Siber güvenlik büyük bir tehdit olarak görülmeye devam ediyor ve bu riske ilişkin yapay zekanın yeteneklerinde devam eden ilerleme ve büyük tedarikçilere gitgide artan bağımlılığın yanı sıra muhtemelen jeopolitik istikrarsızlıkla yakından bağlantılı olduğu endişesi dile getiriliyor. Axa raporu, 2024 yılında doğal afetlerin 310 milyar dolarlık ekonomik zarara sebep olduğunu ve bunun 135 Milyar dolarının sigorta sektörü tarafından karşılandığını belirtiyor. 2024'ün en çok zarar veren doğa olayı ise 60 Milyar dolarla Milton Kasırgası.
Siber suçlarla ilgili rakamlar ise ürkütücü gerçekten. 2024 de siber suçların maliyeti 9,5 trilyon doları geçmiş ve bunun 2027 de 24 Trilyon dolara ulaması bekleniyor. Siber atakların %50 si SME dediğimizi küçük işletmeleri hedefliyor ve pek çok SME de atak sonrası toparlanamıyor.
Ne zamandır yazılarımda ve konuşmalarımda yeri geldikçe paylaştığım sigorta sektörünün gönlümdeki gelecek fonksiyonuna dair fikirlerimi Axa sunumunda duyduğumda gerçekten çok mutlu oldum.
"Our role will not only consist of providing compensation but also of supporting our clients in the face of emerging and interconnected risks. This means more anticipation and more prevention. (Rolümüz sadece tazminat ödemek değil, aynı zamanda ortaya çıkan ve birbiriyle bağlantılı riskler karşısında müşterilerimizi desteklemekten oluşacaktır. Bu da daha fazla öngörü ve daha fazla önlem alma anlamına geliyor)" Thomas Buberl Ceo of Axa.
Sigorta sektörü hep tazminat ödeyen taraf olarak görünüyor, halbuki sektörün sahip olduğu bilgi birikimi, big data ve deneyim, şirketlerin, kurumların ve toplumların sürdürülebilirlik ve dayanıklılık hedeflerine ulaşmalarında faydalanmaları gereken müthiş ve çok büyük bir kaynak. Sigortacı dendiğinde uygun prim ve hasar ödemesi akla geliyor, günümüzde ise dayanıklılık uzun dönem karlılık anlamına geliyor. Önümüzdeki 20 yıl içinde sigortacılardan sigortanın da ötesinde daha çok önlem ve öngörü hizmeti alınacağı vurgulanıyor.
Jeopolitik riskler, bir ülkenin uluslararası ilişkilere dahil olmasından kaynaklanabilecek potansiyel siyasi, ekonomik, askeri ve sosyal riskler olarak tanımlanıyor. Tipik olarak, güçte büyük bir değişim, bir çatışma veya bir kriz olduğunda ortaya çıkan jeopolitik riskler,
çoğu küresel şirket üzerindeki etkisi eskiden nispeten daha azken, günümüzde arttığını ve bu durumun şirketler için çok büyük bir değer değişimi anlamına geldiği belirtiliyor. Bunun için sadece son dönemde yaşanan bazı olaylara ve bunların yarattığı etkilere bakmamız yeterli. Ticaret nasıl değişiyor? Hangi bölgelerde? Hangi alt sektörler için? Hangi mallar için? Bu sorular hem fırsatlara hem de risklere odaklanıyor.
Bu gelişen riskler, Risk Yöneticilerinin rollerini genişletmelerini gerektiriyor ve onları kuruluşları için stratejik ortak konumuna getiriyor. Yönetim Kurullarının ajandalarında risk hep bir konu ama aksiyon alma ve uygulamaya gelince eksiklikler devam ediyor. Halbuki değişen risk ortamı, jeopolitik, çevresel ve demografik dinamiklere uyum sağlayan bir risk değerlendirme ve etkilerini azaltmaya yönelik daha incelikli yaklaşımlar geliştirmeyi gerektiriyor.
Vahap Munyar'ın modaratörlüğünü yaptığı Ahmet Cemal Dördüncü ve Tamer Saka'nın Risk Yönetimi Fonksiyonunun ilk zamanlarını anlattıkları konuşmaları, anılar ve Risk Yönetiminin bugün geldiği konum ve önemine dair samimi sohbetlerinde paylaştıkları ise, dünden bugüne yöneticiler, iş sahipleri, şirket çalışanlarının risk yönetim hakkındaki fikirlerinin gelişimi ve farkındalığın artmasına kat edilen yolu anlatmada son derece güzel örnekler, tebessüm ettiren anılar ve mesajlarla doluydu. Kurumsal risk yönetimine Yönetim Kurulunda yer açılmasının önemi, risklerin artık çok değiştiği ve risklerle geleneksel yollarla yönetiminin sürdürülemeyeceği vurgulandı. Uzun yıllar boyunca kriz ortamına alışkın olan yöneticilerimizin, riskleri ve belirsizlikleri yönetmedeki becerileri ve yetkinliklerine dikkat çekilerek, belirsizliklerin içinde olunsa bile belirli bir hedef olması gerektiği, risklerin aynı zamanda fırsatlar getirdiği ve burada anahtar kelimenin yaratıcılık olduğu ifade edildi.
Yönetişim (Governance) de karmaşık, sistemik riskleri yönetmek için disiplinler arası ve disiplinler ötesi yaklaşımların kullanılmasına ihtiyaç var . Şokların her geçen gün artan sıklığı ve ölçeğinin, ulusal kalkınma planlarının yanı sıra endüstriye özel planlar, yatırımlar ve dayanıklılık inşasını yönlendirmek ve desteklemek için risk analitiğinin daha iyi uygulanmasını gerektiriyor. Karamsarlığın arttığı bu ortamda şirketler de tıpkı insanlar gibi etkileniyorlar. Yönetim kurullarının gündemi günlük zorluklarla doluyken, iyimserlik ve umudu elden bırakmadan yatırım ve büyümenin de konuşulması, yönetişimdeki sorunların giderilerek yönetim kurullarının daha etkin çalışması gerekiyor.
Oldukça keyifli geçen oturumlar arasındaki kahve molalarında sektörden pek çok meslektaşım, müşterilerim ve arkadaşlarımla bir araya gelmenin keyfini yaşadım. Artık herkes alışmış olacak ki, beni göre hemen bir selfie için hazırlanıyor. İyi ki varsınız
Yarın, Afetler odağında iş dünyasında dayanıklılık, Küresel Riskler ve geleceğe bakış, risk yönetimi, iş sürekliliği ve kriz yönetiminde sigortanın önemi...
#KRYD #globalrisks #insurance #resillience #sustainability #dayaniklililk #surdurulebilirlik #riskyonetimi #riskmanager #sigorta #threaths #tehditler #strategy #politikriskler #interconnectedrisks #summit #uncertainity #belirsizlik #firsatlar #opportunities #zorluklar #challenges #investment #yatirim #uzmanlik #prevention #anticipation #vision #colleguages #friends #future #innovation #yaraticilik
Comments